증권사를 옮기면 취득가액 자료는 어떻게 되나요?

취득가액을 증명하지 못하면 세금이 크게 늘어날 수 있어요.

타사 이관

주식을 다른 증권사로 옮기면 취득 단가 정보도 함께 이관되는 것이 원칙이에요.

다만 시스템 차이나 오래된 거래로 자료가 제대로 넘어가지 않는 경우가 있어요.

이관 전에 챙기실 것

• 거래내역서 (매수 일자, 수량, 단가)
• 잔고 확인서
• 해외주식이라면 양도소득 계산 자료

출력하거나 파일로 저장해 두세요.

왜 중요한가요

해외주식이나 비상장주식은 양도소득세 대상이라 취득가액이 세금을 좌우해요.

취득가액을 증명하지 못하면 실제보다 낮게 인정되어 양도차익이 커지고 세금이 늘어나요.

보관 기간을 확인하세요

증권사마다 거래내역 보관 기간이 달라요. 오래된 거래는 조회가 안 되는 경우가 있어요.

장기 보유하실 종목이라면 매수 시점의 자료를 따로 보관해 두시는 것이 안전해요.

여러 증권사를 쓰신다면

같은 종목을 여러 곳에 나눠 갖고 계시면 각 증권사가 자기 계좌만 계산해 줘요.

신고할 때는 전체를 합산해야 하니, 각각 자료를 받아 정리하셔야 해요.

계좌를 해지하면

해지한 계좌의 자료는 조회가 더 어려워져요. 해지 전에 거래내역을 받아두세요.

상속이나 증여로 받은 주식이라면

취득가액이 상속개시일이나 증여일의 평가액이에요. 그때의 신고서와 평가 자료를 보관해 두셔야 해요.

신고하지 않았다면 나중에 취득가액을 낮게 평가받을 수 있어요.

배당과 무상증자 내역도

무상증자나 액면분할이 있었다면 주당 단가가 조정돼요. 그 이력도 함께 남겨두시면 좋아요.

> 부동산 계약서를 보관하듯 주식 거래내역도 남겨두세요. 특히 해외주식은 취득가액 증명이 곧 세금이라, 몇 년 뒤에 자료를 찾느라 애먹는 경우가 많아요.